В 2024 году стоимость дропперских карт, используемых для нелегальных финансовых операций, достигла 30–40 тыс. рублей, что является значительным увеличением с начала года, когда цена составляла лишь 5–6 тыс. рублей. Такое резкое подорожание связано с усиливающимся контролем со стороны банков и Центрального банка России, который активно блокирует счета дропперов и внедряет инновации в область финансового мониторинга.

По словам Богдана Шабли, главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, за последний год активность p2p-операций по дропперским счетам сократилась втрое. Это объясняется внедрением технологий искусственного интеллекта, которые позволяют банкам быстро идентифицировать подозрительную активность. Операции с дропперскими картами стали более рискованными, и многие банки обучились блокировать такие транзакции в течение нескольких минут.

На черном рынке также наблюдается появление новых схем, таких как “прогрев” карт, где новые карты некоторое время используются для легальных операций перед переходом к подозрительным транзакциям. Кроме того, организаторы теневых схем часто дробят операции на небольшие суммы и распределяют их между разными банками, чтобы избежать выявления.

Центральный банк России совместно с Росфинмониторингом работает над созданием централизованной платформы для отслеживания дропперов и передачи данных о них всем кредитным организациям. Ожидается, что эта инициатива поможет значительно упростить борьбу с нелегальными финансовыми схемами.

По последним данным, около 10 миллионов россиян могли совершать сомнительные переводы, что составляет более 13% трудоспособного населения страны. В этой связи Центральный банк готов ужесточить контроль за активностью мигрантов и ввести новые процедуры проверки личностей клиентов.

Банк России также поддерживает законопроект МВД о введении уголовной ответственности за участие в дропперских схемах, подчеркивая необходимость грамотного подхода в регулировании данного вопроса, чтобы не перегрузить систему излишней криминализацией.