Российские банки смогут подключиться к новой ИТ-платформе “Прозрачный блокчейн”, разработанной Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), до конца 2025 года. Эта система направлена на анализ криптовалютных транзакций, обеспечивая поддержку в выявлении связей операций с фиатными деньгами и цифровыми активами, что поможет в оценке рисков и соблюдении требований криптокомплаенса.

По словам Антона Лисицына, заместителя директора Росфинмониторинга, проект находится на завершающей стадии согласования с Центральным банком России и участниками рынка. “Прозрачный блокчейн” функционирует с 2021 года и на данный момент используется более чем 12 тысячами пользователей, включая сотрудников правоохранительных органов. В 2023 году к тестированию технологии подключились пять банков.

Система призвана улучшить меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Ее функционал будет напоминать процедуру “Знай своего клиента”, позволяя банкам анализировать криптовалютные операции и выявлять подозрительные транзакции. В то время как в настоящее время банки могут самостоятельно отслеживать связи транзакций с криптовалютами, отсутствует единая система для обмена информацией.

На фоне роста числа подозрительных операций с криптовалютами, сумма которых возросла практически вдвое с 2022 года, внедрение “Прозрачного блокчейна” становится актуальным шагом для повышения финансовой безопасности. В 2024 году интерес россиян к криптовалютам по-прежнему остается высоким, что подтверждается статистикой о посещаемости криптовалютных платформ и объеме криптоактивов россиян.

Хотя подключение к платформе будет добровольным, Росфинмониторинг обсуждает с Центральным банком России возможность внесения изменений в методические рекомендации с целью стимулирования её использования. Лисицын отметил, что важность контроля за криптовалютами сохраняется, и внедрение системы должно быть удобным и эффективным для всех участников финансового рынка.