В Казахстане введены новые ограничения на срок действия платежных карт, оформляемых нерезидентами. По информации Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), срок действия таких карт не может превышать 12 месяцев.

Данное решение не затронет представителей бизнеса, дипломатов и инвесторов. Власти страны поясняют необходимость изменений стремлением минимизировать риски использования банковских услуг в сферах незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.

В конце прошлого года Агентство указало, что более 90 процентов владельцев карт, используемых для отмывания преступных доходов, являются нерезидентами. Это тревожная статистика, которая побуждает правительство к ужесточению контроля.

Примечательно, что в 2022 году на фоне ограничений, введенных международными платежными системами против российских клиентов, объем средств резидентов России в казахстанских банках увеличился в 3,5 раза. В свете этого власти Казахстана заявили о намерении продолжать ужесточение условий выдачи карт иностранцам.

Согласно новому постановлению, опубликованному 31 декабря 2024 года, также сокращается количество карт, которые банк может выдать одному клиенту. Теперь банки будут считать подозрительными держателей более пяти карт одного учреждения. Исключение составят дополнительные карты для детей и кредитные карточки, связанные с банковскими займами.

Новые меры могут оказать значительное влияние на финансовые услуги для нерезидентов в стране и дополнительно усложнить доступ к банковским услугам для иностранцев.