С 5 февраля 2024 года в России начали действовать новые поправки к закону “О банках и банковской деятельности”, согласно которым иностранным гражданам и лицам без гражданства, подлежащим высылке, запрещено открывать банковские счета. Эти изменения отражают усилия властей по повышению контроля за финансовыми транзакциями нерезидентов и упрощению механизма высылки.

На основании внесённых изменений, лица, не имеющие законных оснований для пребывания на территории России, будут включены в специальный реестр контролируемых лиц. Такие граждане обязаны либо покинуть страну, либо урегулировать свой статус, иначе на них будут распространяться финансовые ограничения. Банки теперь не вправе открывать счета или проводить какие-либо банковские операции с иностранцами, включенными в этот реестр.

Тем не менее, закон предусматривает определенные исключения. В частности, такие лица могут осуществлять переводы для уплаты обязательных платежей, а также получать переводы до 30 тысяч рублей в месяц и снимать наличные в том же размере.

Также установлено, что кредитные организации обязаны предоставлять информацию о счетах и операциях этих лиц по запросам органов внутренних дел. Принятые меры направлены на борьбу с мошенничеством, так как, по данным Центробанка, значительная доля мошеннических переводов осуществляется на счета иностранных граждан.

Эти изменения вступили в силу на фоне информации о снижении прибыли у третьего из ста крупнейших банков России, что, возможно, связано с ухудшением экономической ситуации и ситуации в секторе труда. Власти продолжают усиливать контроль над финансовыми потоками иностранцев в стране в целях повышения безопасности и стабильности банковской системы.