Центр финансовой экспертизы Роскачества выпустил предупреждение о том, что несерьезные комментарии к денежным переводам могут привести к блокировке операций и даже попаданию в черный список банка. Данная проблема актуальна, особенно среди молодежи, которая склонна оставлять в назначении платежа шутливые фразы, такие как «на взрывчатку» или «взятка».

Эксперты объяснили, что подобные комментарии могут не только привести к блокировке конкретного перевода, но и вызвать временную заморозку счета отправителя. В худшем случае это может стать поводом для проверки правоохранительных органов, что потребует от клиента написания объяснений о причинах перевода. Если банк посчитает объяснения неубедительными, человек рискует оказаться в черном списке.

Специалисты Роскачества рекомендуют не злоупотреблять комментариями при денежных переводах между физическими лицами, так как такие операции не требуют указания назначения платежа. Это особенно важно в бытовых ситуациях — например, при переводе средств на подарки или карманные расходы. Если же получатель занимается предпринимательской деятельностью, рекомендуется указывать цель платежа, например, «оплата товара» или «возмещение услуг», что поможет избежать лишних вопросов со стороны банка.

Эксперты также отметили, что комментарии — это не единственный фактор, по которому банки оценивают коммерческую активность клиентов. Они анализируют частоту переводов, их суммы и налоговые обязательства получателя. Поэтому даже без подозрительных комментариев регулярные большие переводы могут вызывать повышенное внимание со стороны финансовых учреждений.

Напомним, что новые правила перевода денежных средств между физическими лицами вступят в силу в России с 30 мая 2025 года, что нацелено на повышение безопасности финансовых операций. Эти изменения касаются увеличения лимитов на переводы без полной идентификации и введения дополнительных мер по защите от мошенничества.