Центробанк Российской Федерации вводит новые меры контроля за финансовыми операциями в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В числе нововведений — обнаружение операций с организациями, включенными в черный список ЦБ, такими как финансовые пирамиды и нелегальные кредиторы.

Банкам теперь предписано тщательно мониторить трансакции, связанные с этими структурами, а также подозрительные переводы, связанные с бюджетными средствами, включая социальные выплаты. В случае возникновения подозрений на обналичивание, банки имеют право блокировать транзакции и, в крайних случаях, расторгать договора с клиентами.

Резкие изменения также затронут операции с цифровым рублем. Госдума рассматривает законопроект, который расширяет действие 115-ФЗ на участников и оператора платформы цифрового рубля. Новый проект, в высокой степени готовности, будет включен в обновленное положение 375-П, которое уточняет подходы к контролю за подозрительными операциями.

Кроме того, ЦБ добавил новые факторы, указывающие на риск-профиль клиентов, такие как статус иностранного агента и оказание услуг через запрещенные сайты. Внимание будет уделяться гражданам, совершающим сделки с ценностями и драгметаллами сразу после зачисления средств на счет, а также организациям, отправляющим наличные в больших объемах.

Сотрудники банков теперь будут обязаны выявлять и блокировать операции, связанные с клиентами, которые активно используют анонимные платежные средства, совершая частые переводы в регионы с активными террористическими организациями. Результаты этих мер могут значительно изменить подходы к финансовым операциями в стране, что создаст новые вызовы для клиентов и финансовых учреждений.