17 февраля стало известно, что Центральный банк России подготовил обновленную версию положения №375, регулирующего действия банков по выявлению и предотвращению подозрительных финансовых операций. Новый документ уточняет критерии для распознавания схем обналичивания и легализации преступных доходов, а также вводит контроль за операциями с цифровым рублем.

Одним из ключевых изменений является обязательный мониторинг транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма. Банкам предстоит разработать специализированные программы для анализа таких операций. В случае наличия обоснованных подозрений учреждения будут обязаны отказать в открытии кошельков и проведении трансакций новым способом расчетов.

Цифровой рубль, который станет доступен для клиентов крупнейших банков в 2025 году, будет иметь статус равноправной формы денег, наряду с наличными и безналичными средствами. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отметила, что россияне смогут отказаться от цифрового рубля, не посещая многофункциональные центры. По её словам, слухи о необходимости оформления специального отказа являются «полной глупостью», и выбор в его использовании остается за гражданами.

В то же время, ЦБ России сообщил о возникновении мошеннических схем, связанных с цифровым рублем. Злоумышленники распространяют через социальные сети ложные сообщения о несуществующем «специальном безопасном счете ЦБ», предлагая жертвам перевести свои деньги «для сохранности». Центробанк подчеркнул, что такой счет не существует, и посоветовал гражданам для получения информации обращаться непосредственно в банки.

Набиуллина также опровергла слухи о принудительном переходе на цифровую валюту, подчеркнув, что решение о её использовании останется у граждан, так же как это происходит с наличными и безналичными расчетами.