ЦБ приостанавливает 300 тысяч переводов ежемесячно для борьбы с мошенничеством

На форуме “Кибербезопасность в финансах” глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что крупные банки ежемесячно приостанавливают на два дня около 300 тысяч переводов на счета, попадающие в базу данных о мошеннических действиях. Система “периода охлаждения”, введенная с 25 июля прошлого года, позволяет гражданам разобраться в возможном мошенничестве, обеспечивая время для реагирования.

Как отметила Набиуллина, около 60% клиентов успевают за эти два дня понять, что стали жертвами мошенников. Однако оставшиеся 40% продолжают совершать переводы, зачастую осознавая свои действия, особенно в случаях с криптовалютами и дропперами. По оценкам главы Центробанка, трансакционная активность по счетам, включенным в базу данных, снижается в 40 раз после их регистрации как подозрительных.

Набиуллина также подчеркнула, что банки блокируют карты и онлайн-банковские счета дропперов в 100% случаев, что делает их использование невозможно. На фоне роста издержек мошенников наблюдается тенденция к выводу похищенных средств наличными через курьеров.

В связи с этими событиями, президент России Владимир Путин поручил Центральному банку и правительству рассмотреть возможность ужесточения уголовной ответственности для дропперов, а также другие меры по защите клиентов от мошеннических действий. Срок исполнения поручений установлен на 15 июля 2025 года.