В ходе недавнего выступления в Совете Федерации, глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка России Богдан Шабля сообщил о проблеме использования банковских карт нерезидентами для обналичивания украденных средств. По его словам, около 30% дропперов, то есть подставных лиц, чьи карты используются мошенниками, являются нерезидентами.

Шабля отметил, что для решения данной проблемы необходимо законодательно запретить открытие банковских счетов нерезидентам на основании ID-карт, устанавливая такое право лишь при предъявлении национального паспорта. Он подчеркнул, что ID-карты, которые можно приобрести на рынке за сравнительно небольшую сумму, создают удобные условия для открытия счетов злоумышленниками. Таким образом, Банк России видит необходимость в ужесточении требований к документам, которыми располагают нерезиденты.

Кроме того, Шабля упомянул о проекте Министерства цифрового развития по созданию цифрового профиля для мигрантов, который может помочь в борьбе с дропперами. С 30 июня 2025 года планируется внедрение системы, которая будет формировать профили с личными и биометрическими данными, таким образом упрощая контроль за статусом иностранных граждан в России.

Центральный банк также прорабатывает возможность ограничения срока действия банковских карт для иностранцев, что может стать еще одним шагом в борьбе с мошенничеством, связанным с дропперами. По данным ЦБ, в настоящее время число людей, становящихся дропперами, составляет около 80 тысяч в месяц, что подчеркивает серьезность проблемы.

Масштаб проблем, связанных с дропперами, также подтверждается недавними исследованиями, которые показывают, что нерезиденты составляют значительную долю среди них, что требует незамедлительных мер со стороны финансовых учреждений и регуляторов.